簡訊
中信銀行寧波分行火眼金睛識風險， 耐心勸阻攔詐騙
- 2025-12-22 15:40
近日，中信銀行寧波分行攔截一起疑似“高額投資詐騙”的轉賬交易，切實守護了客戶資金安全，贏得了客戶的衷心感謝與高度認可。
當天下午，客戶周某神情急切地來到網點柜面要求辦理70萬元大額轉賬業務。為保障客戶資金安全，經辦柜員耐心向客戶核實轉賬用途、交易對手等關鍵信息，客戶卻僅含糊回應“用于投資”，不愿再透露其他內容。辦理過程中，柜員敏銳發現，對方收款銀行為近期需重點關注的機構，這讓工作人員立刻提高警惕，再次向客戶確認交易對手關系及真實用途，卻遭到客戶同行家屬“趕緊轉賬，出了問題我們負責”的大聲催促。網點工作人員一邊安撫客戶情緒一邊耐心解釋當前賬戶交易存在的異常特征及潛在風險，并結合常見詐騙案例進行勸導，但客戶仍未打消轉賬念頭。
客戶離開后，分行考慮到客戶情況與“高額投資回報詐騙”高度契合，若不及時跟進，客戶很有可能通過手機銀行等非柜面渠道自行轉賬，為此分行第一時間安排客戶經理持續溝通聯系客戶，反復提醒其切勿輕信陌生投資信息。經過后續多次耐心溝通與勸導，客戶逐漸意識到投資項目的可疑之處，最終幡然醒悟，確認所謂“高額投資”實為詐騙陷阱。
下一步，中信銀行寧波分行將切實履行金融機構社會責任，以更嚴標準、更實舉措守護每位客戶的資金安全，全力筑牢反防詐騙的“最后一道防線”。